Referenzen im Bereich Financial Services

Mit der Expertise von fink. erhalten Sie maßgeschneiderte Lösungen

Innovative Regulatory Reporting Lösung für die Eigenkapitalunterlegung im Kreditrisiko

fink. entwickelt gemeinsam mit dem Kunden eine moderne Lösung für die RWA-Ermittlung und das COREP-Reporting nach internen Modellen
und Standardansatz im Kreditrisiko.

#Basel4 #Kreditrisiko #IRBA #Eigenentwicklung

Mehr erfahren

End-to-End Umsetzung der Basel IV Anforderungen in der RWA-Ermittlung

fink. konzipiert und programmiert die Umsetzung der CRR III Änderungen in der RWA-Ermittlung von der Datenanlieferung bis zu den Ergebnisdaten.

#Basel4 #IRBA #Kreditrisiko #Eigenentwicklung

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Einführung der „Internen-Rating-basierten Ansätze“ (IRBA) für die Kreditrisikomessung von Banken

fink. analysiert die Optimierung der Eigenkapitalanforderungen durch Einführung des IRBA nach den CRR III Anforderungen und konzipiert das Einführungsprojekt.

#Basel4 #Kreditrisiko #IRBA #Kapitaloptimierung

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Data Lineage: Transparenz und Optimierung für die Erneuerung der Banksteuerungsarchitektur

fink. modelliert und analysiert die Data Lineage für die Steuerungs-KPIs mit Hilfe einer Standardsoftware.

#Data Lineage #BCBS 239 #Banksteuerung

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Cloudbasierte Data Analytics Plattform
für die Banksteuerung

fink. unterstützt den Kunden bei der Entwicklung einer neuen CFO/ CRO Integrationsplattform auf Basis einer Data Lakehouse Architektur.

#Data Lakehouse #Banksteuerungsplattform #Cloud

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Optimierung der Prozesse und Methoden im Datenmanagement

fink. unterstützt den Kunden bei der Interpretation der RDARR-Konkretisierungen der Aufsicht und deren Integration in die Architektur.

#Datenmanagement #BCBS 239 #Datenqualität #Data Governance #Data Ownership

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Innovative Regulatory Reporting Lösung für die Eigenkapitalunterlegung im Kreditrisiko

fink. entwickelt gemeinsam mit dem Kunden eine moderne Lösung für die RWA-Ermittlung und das COREP-Reporting nach internen Modellen und Standardansatz im Kreditrisiko.

#Basel4 #Kreditrisiko #IRBA #Eigenentwicklung

Ihr Kontakt

Andreas Küspert
Telefon: +49 172 2677775
E-Mail

Kontext

Die Eigenkapitalunterlegung im Kreditrisiko von Banken als zentraler Baustein für das Regulatory Reporting und die Banksteuerung wird bei unserem Kunden in Form einer innovativen Lösung umgebaut. Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen nach Basel IV sind die Basis für die Datenmodellierung, Datenanlieferung, Rechenalgorithmen und das Reporting.

Projektergebnisse

Aufbau der neuen COREP-Architektur mit u.a. Modularisierung der Verarbeitung und Anpassung der Eingangsschnittstelle
Fachliche und technische Umsetzung der parallelisierten COREP-Verarbeitung nach den internen Rating-basierten Ansätzen und dem Standardansatz
Aufbau von Berichten und Abfragen für die fachliche Analyse der ermittelten Ergebnisse
Erstellung einer umfassenden Dokumentation der neuen Architektur über die Verarbeitungsprozesse

Erfolgsfaktoren

Detaillierte Spezifikation der fachlichen Verarbeitungsprozesse
Enge Verzahnung der fachlichen und technischen Expertise in den Projektteams
Frühzeitiger Review der fachlichen Spezifikation durch die technischen Entwickler
Realistische Release-Planung mit eindeutig definierten Inhalten und Meilensteinen

End-to-End Umsetzung der Basel IV Anforderungen in der RWA-Ermittlung

fink. konzipiert und programmiert die Umsetzung der CRR III Änderungen in der RWA-Ermittlung von der Datenanlieferung bis zu den Ergebnisdaten.

#Basel4 #IRBA #Kreditrisiko #Eigenentwicklung

Ihr Kontakt

Andreas Heese
Telefon: +49 172 6505698
E-Mail

Kontext

Die aufsichtsrechtlichen Regelungen zu Basel IV implizieren materielle Änderungen in der RWA-Ermittlung im Kreditrisiko bei Banken. Die neuen Anforderungen zum Standardansatz und Änderungen bei den Internen-Rating-basierten Ansätzen wurden in einem Neubau der RWA-Berechnung umgesetzt, der angefangen von der Analyse, Konzeption, Implementierung bis zum technischen sowie fachlichen Test alle Phasen eines Umsetzungsprojektes umfasste.

Projektergebnisse

Entwicklung der neuen Architektur für die RWA-Ermittlung im neuen Kreditrisiko-Standardansatz und den beiden Internen-Rating-basierten Ansätzen
Fachliche und technische Umsetzung der Dateneingangsschnittstelle, der Rechenalgorithmen und der Ergebnisdaten
Optimierung der RWA-Berechnung durch Parametrisierung der Rechenalgorithmen
Erstellung einer umfassenden Dokumentation zu den einzelnen Verarbeitungsprozessen

Erfolgsfaktoren

Tiefes fachliches Verständnis der Bankprodukte und der RWA-Berechnung im Kreditrisiko nach den CRR III Anforderungen
Detaillierte Konzeption der Datenbereitstellung für die Bankportfolien – Verfügbarkeit, Granularität und Qualität
Frühzeitige Definition der fachlichen und technischen Architektur
Technische Umsetzung modularisierter Verarbeitungsprozesse in Form von Sprints

Einführung der „Internen-Rating-basierten Ansätze“ (IRBA) für die Kreditrisikomessung von Banken

fink. analysiert die Optimierung der Eigenkapitalanforderungen durch Einführung des IRBA nach den CRR III Anforderungen und konzipiert das Einführungsprojekt.

#Basel4 #Kreditrisiko #IRBA #Kapitaloptimierung

Ihr Kontakt

Dr. Przemyslaw Noetzel
Telefon: +49 172 6882482
E-Mail

Kontext

Die Internen-Rating-basierten Ansätze für die Kreditrisikomessung werden einerseits mit der Begrenzung der Eigenkapitalersparnis in der CRR III (sog. Output Floor) weniger attraktiv. Andererseits bietet die Möglichkeit für einzelne Bankportfolien diese Ansätze anwenden zu dürfen, eine geringere Hürde bei der Einführung. Bei unserem Kunden quantifizieren wir die Eigenkapitalunterlegung nach neuem Standardansatz und Internen-Rating-basierten Ansätzen sowie konzipieren ein potenzielles Einführungsprojekt mit den Änderungen in der Governance, Prozessen, Methoden und Daten.

Projektergebnisse

Quantifizierung der Eigenkapitalunterlegung im neuen Kreditrisiko-Standardansatz und den beiden internen Rating Ansätzen
Gap-Analyse für die Einführung der Internen-Rating-basierten-Ansätze mit notwendigen Anpassungen in der Governance, Prozessen, Methoden und Daten
Erstellung eines Business Case mit qualitativen und quantitativen Aspekten einer Einführung der Internen-Rating-basierten Ansätze
Konzeption des Einführungsprojekts mit den Aufgabenbeschreibungen, der Projekt- und Kapazitätsplanung

Erfolgsfaktoren

Umfassende Kenntnisse für die Optimierung der Eigenmittelunterlegung im Kreditrisiko nach den CRR III Anforderungen
Fachliches Verständnis der Prozesse, Methoden und Daten im Kreditrisikocontrolling und Meldewesen
Fundierte Berücksichtigung der Ergebnisse aus der Gap-Analyse im Business Case
Realistische Planung des Einführungsprojekts auf Basis der konkreten Aufgabenbeschreibung

Cloudbasierte Data Analytics Plattform für die Banksteuerung

fink. entwickelt mit dem Kunden die neue CFO/ CRO Integrationsplattform auf Basis einer Data Lakehouse Architektur.

#Data Lakehouse #Cloud #Banksteuerungsplattform

Ihr Kontakt

Alexander Kawelke
Telefon: +49 162 2989593
E-Mail

Kontext

Geschäftsmodelländerungen erfordern eine moderne, kostengünstige Architektur. Die Banksteuerungseinheiten profitieren von einer qualitätsgesicherten und durchgängigen Datenintegration sowie erweiterten und flexiblen Reporting- und Analysemöglichkeiten.

Projektergebnisse

Analyse der Geschäftsanforderungen und Implementierung eines zentralen Banksteuerungsdatenmodells auf Einzelvertragsebene
Design und Implementierung der Schnittstellen für die Anbindung der Quell- und Abnehmersysteme sowie der Rechenkerne
Aufbau Datenqualitätsmanagement sowie Data Lifecycle Management (z.B. Versionierung, Historisierung etc.)
Aufbau des Operating Models für Datenmanagement- und Betriebsprozesse
Durchführung von Anwendertrainings sowie Unterstützung der operativen Betriebsteams

Erfolgsfaktoren

Ein erfahrenes Team im Aufbau von Datenintegrationsplattformen reagiert professionell und agil auf die Projektanforderungen
IT-nahe Spezifikation der Fachanforderungen, um Übersetzungsaufwände zu minimieren
Frühzeitige Aufdeckung von Abhängigkeiten in der Facharchitektur und Untersuchung der Releasezyklen, um agile Entwicklungsstrategien für die Zielarchitektur zu entwickeln
Zerlegung der Fachlogik in konsistente und wiederverwendbare Building Blocks, fördert u.a. eine redundanzfreie Implementierung, Performanceoptimierung und dynamische und nachvollziehbare Dokumentation
Frühzeitige Definition der DQ-Methoden und -Prozesse sowie deren Integration in die Gesamtarchitektur

Data Lineage: Transparenz über Datenflüsse, u.a. zur Optimierung für die Banksteuerungsarchitektur

fink. unterstützt den Kunden bei der Modellierung der Data Lineage für die Steuerungs-KPIs mit Hilfe einer Standardsoftware

#Data Lineage #BCBS239 #Banksteuerung

Ihr Kontakt

Christian Gebauer
Telefon: +49 176 10391603
E-Mail

Kontext

Die Data Lineage in Verbindung mit einem Business Glossar schafft Transparenz über die Komplexität der Datenflüsse innerhalb der Banksteuerungsarchitektur. Ziel ist, neben der Erfüllung regulatorischer Anforderungen, Architektur und Prozesse zu optimieren sowie eine nachhaltige Funktionsdokumentation im Rahmen des Change-the-Bank-Prozesses zu gewährleisten.

Projektergebnisse

Harmonisierung der Attributsdefinitionen aus allen verwendeten Systemen in einem Business Glossar
Datenanalyse für relevante Steuerungs-KPIs, zur anschließenden Erstellung und Visualisierung mehrschichtiger Data Lineages (Systemebene, fachliche Datenverarbeitung und technischer Datenfluss)
Verknüpfung der fachlichen und technischen Lineage
Parametrisierung und Customizing des eingesetzten Metadatenmanagement Tools bzgl. GUI und Workflows
Erstellung von Schulungskonzepten und Durchführung von Anwendertrainings

Erfolgsfaktoren

Frühzeitige Entwicklung einer Vision für die Einsatzzwecke der Data Lineage, um Zusatzaufwände zu vermeiden
Die Einbeziehung von Use Cases aus den Fachbereichen beim Aufbau der Data Lineage erleichtert die Akzeptanz der neuen Lösung in der Linie
Die Detailtiefe der in der Lineage abgebildeten Transformation in Zusammenarbeit mit dem Fachbereich festlegen
Frühzeitiger Roll-out der Wartungsprozesse, um eine reibungslose Datenintegration zu gewährleisten
Enger Austausch mit dem Toolhersteller für releasefähige Parametrisierungen und Anpassungen

Optimierung der Prozesse und Methoden im Datenmanagement

Ihr Kontakt

fink. unterstützt den Kunden bei der Interpretation der RDARR-Konkretisierungen der Aufsicht und deren Integration in die Architektur.

#Datenmanagement #BCBS 239 #Datenqualität #Data Governance #Data Ownership

Roderick Unterschemmann
Telefon: +49 162 2913493
E-Mail

Kontext

Der EZB-Guide on RDARR konkretisiert die regulatorischen Erwartungen im Rahmen von BCBS 239. Im Mittelpunkt steht eine langfristige Strategie zur Verbesserung der RDARR-Kapazitäten, um konkrete Mehrwerte für die Bank zu schaffen und die regulatorischen Kosten zu optimieren.

Projektergebnisse

Review des Data Governance Frameworks auf Konformität mit dem „EZB-Guide on RDARR“ und dessen aktuelle Anwendung in Bezug auf Datenqualität und Data Ownership
Gestaltung einer ganzheitlichen Datenqualitätslösung für die Einbettung in die neue Cloud-basierte Architektur zur Banksteuerung
Prototypische Umsetzung anhand repräsentativer Steuerungskennzahlen zur End-to-End-Steuerung von Datenqualität sowie zur Etablierung eines automatisierten Issue Handling-Prozesses
Zuordnung der Data Ownership auf die Datenentitäten der Bank sowie Operationalisierung und Schulung der Mitarbeiter in den neuen Prozessen
Integration des zentralen Anforderungsmanagement in die Change Prozesse der Bank

Erfolgsfaktoren

Geschäftsmodellbezogenes Benchmarking erleichtert eine zielgerichtete Interpretation regulatorischer Konkretisierungen
Fachliche und technische Expertise der Zielarchitektur sind entscheidend für das Design der Datenmanagement-Methoden
Wirkungsvolle Governance Strukturen sind zentraler Baustein, um die Datenqualität kontinuierlich und nachhaltig zu verbessern
Datenqualität und Lineage sind kein regulatorischer Selbstzweck, sondern elementare Voraussetzung für eine effiziente Banksteuerung
Die Umsetzung regulatorischer Anforderungen sollte mit dem Ziel erfolgen, unter Berücksichtigung des Gestaltungsspielraums konkrete Mehrwerte für die Bank zu schaffen

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fink. ist Teil der X1F Gruppe

X1F bietet Technologie- und Transformationsberatung aus einer Hand, die Banken, Versicherungen, die Industrie und den öffentlichen Bereich im digitalen Wandel mit einem Full Service Angebot unterstützt. Unter ihrem Dach bündelt X1F spezialisierte, innovative und komplementär aufgestellte Dienstleistungen für Geschäftsprozess- und Managementberatung, Plattformintegration, Datenanalyse, künstliche Intelligenz, Security, Identity & Access Management sowie Cloud-Architektur und IT-Infrastruktur.

Referenzen im Bereich Financial Services

Mit der Expertise von fink. erhalten Sie maßgeschneiderte Lösungen

Innovative Regulatory Reporting Lösung für die Eigenkapitalunterlegung im Kreditrisiko

End-to-End Umsetzung der Basel IV Anforderungen in der RWA-Ermittlung

Einführung der „Internen-Rating-basierten Ansätze“ (IRBA) für die Kreditrisikomessung von Banken

Data Lineage: Transparenz und Optimierung für die Erneuerung der Banksteuerungsarchitektur

Cloudbasierte Data Analytics Plattform für die Banksteuerung

Optimierung der Prozesse und Methoden im Datenmanagement

Innovative Regulatory Reporting Lösung für die Eigenkapitalunterlegung im Kreditrisiko

fink. entwickelt gemeinsam mit dem Kunden eine moderne Lösung für die RWA-Ermittlung und das COREP-Reporting nach internen Modellen und Standardansatz im Kreditrisiko.

#Basel4 #Kreditrisiko #IRBA #Eigenentwicklung

Ihr Kontakt

Kontext

Projektergebnisse

Aufbau der neuen COREP-Architektur mit u.a. Modularisierung der Verarbeitung und Anpassung der Eingangsschnittstelle

Fachliche und technische Umsetzung der parallelisierten COREP-Verarbeitung nach den internen Rating-basierten Ansätzen und dem Standardansatz

Aufbau von Berichten und Abfragen für die fachliche Analyse der ermittelten Ergebnisse

Erstellung einer umfassenden Dokumentation der neuen Architektur über die Verarbeitungsprozesse

Erfolgsfaktoren

Detaillierte Spezifikation der fachlichen Verarbeitungsprozesse

Enge Verzahnung der fachlichen und technischen Expertise in den Projektteams

Frühzeitiger Review der fachlichen Spezifikation durch die technischen Entwickler

Realistische Release-Planung mit eindeutig definierten Inhalten und Meilensteinen

End-to-End Umsetzung der Basel IV Anforderungen in der RWA-Ermittlung

fink. konzipiert und programmiert die Umsetzung der CRR III Änderungen in der RWA-Ermittlung von der Datenanlieferung bis zu den Ergebnisdaten.

#Basel4 #IRBA #Kreditrisiko #Eigenentwicklung

Ihr Kontakt

Kontext

Projektergebnisse

Entwicklung der neuen Architektur für die RWA-Ermittlung im neuen Kreditrisiko-Standardansatz und den beiden Internen-Rating-basierten Ansätzen

Fachliche und technische Umsetzung der Dateneingangsschnittstelle, der Rechenalgorithmen und der Ergebnisdaten

Optimierung der RWA-Berechnung durch Parametrisierung der Rechenalgorithmen

Erstellung einer umfassenden Dokumentation zu den einzelnen Verarbeitungsprozessen

Erfolgsfaktoren

Tiefes fachliches Verständnis der Bankprodukte und der RWA-Berechnung im Kreditrisiko nach den CRR III Anforderungen

Detaillierte Konzeption der Datenbereitstellung für die Bankportfolien – Verfügbarkeit, Granularität und Qualität

Frühzeitige Definition der fachlichen und technischen Architektur

Technische Umsetzung modularisierter Verarbeitungsprozesse in Form von Sprints

Einführung der „Internen-Rating-basierten Ansätze“ (IRBA) für die Kreditrisikomessung von Banken

fink. analysiert die Optimierung der Eigenkapitalanforderungen durch Einführung des IRBA nach den CRR III Anforderungen und konzipiert das Einführungsprojekt.

#Basel4 #Kreditrisiko #IRBA #Kapitaloptimierung

Ihr Kontakt

Kontext

Projektergebnisse

Quantifizierung der Eigenkapitalunterlegung im neuen Kreditrisiko-Standardansatz und den beiden internen Rating Ansätzen

Gap-Analyse für die Einführung der Internen-Rating-basierten-Ansätze mit notwendigen Anpassungen in der Governance, Prozessen, Methoden und Daten

Erstellung eines Business Case mit qualitativen und quantitativen Aspekten einer Einführung der Internen-Rating-basierten Ansätze

Konzeption des Einführungsprojekts mit den Aufgabenbeschreibungen, der Projekt- und Kapazitätsplanung

Erfolgsfaktoren

Umfassende Kenntnisse für die Optimierung der Eigenmittelunterlegung im Kreditrisiko nach den CRR III Anforderungen

Fachliches Verständnis der Prozesse, Methoden und Daten im Kreditrisikocontrolling und Meldewesen

Fundierte Berücksichtigung der Ergebnisse aus der Gap-Analyse im Business Case

Realistische Planung des Einführungsprojekts auf Basis der konkreten Aufgabenbeschreibung

Cloudbasierte Data Analytics Plattform für die Banksteuerung

fink. entwickelt mit dem Kunden die neue CFO/ CRO Integrationsplattform auf Basis einer Data Lakehouse Architektur.

#Data Lakehouse #Cloud #Banksteuerungsplattform

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Kontext

Geschäftsmodelländerungen erfordern eine moderne, kostengünstige Architektur. Die Banksteuerungseinheiten profitieren von einer qualitätsgesicherten und durchgängigen Datenintegration sowie erweiterten und flexiblen Reporting- und Analysemöglichkeiten.

Projektergebnisse

Analyse der Geschäftsanforderungen und Implementierung eines zentralen Banksteuerungsdatenmodells auf Einzelvertragsebene

Design und Implementierung der Schnittstellen für die Anbindung der Quell- und Abnehmersysteme sowie der Rechenkerne

Aufbau Datenqualitätsmanagement sowie Data Lifecycle Management (z.B. Versionierung, Historisierung etc.)

Aufbau des Operating Models für Datenmanagement- und Betriebsprozesse

Durchführung von Anwendertrainings sowie Unterstützung der operativen Betriebsteams

Erfolgsfaktoren

Ein erfahrenes Team im Aufbau von Datenintegrationsplattformen reagiert professionell und agil auf die Projektanforderungen

IT-nahe Spezifikation der Fachanforderungen, um Übersetzungsaufwände zu minimieren

Frühzeitige Aufdeckung von Abhängigkeiten in der Facharchitektur und Untersuchung der Releasezyklen, um agile Entwicklungsstrategien für die Zielarchitektur zu entwickeln

Zerlegung der Fachlogik in konsistente und wiederverwendbare Building Blocks, fördert u.a. eine redundanzfreie Implementierung, Performanceoptimierung und dynamische und nachvollziehbare Dokumentation

Frühzeitige Definition der DQ-Methoden und -Prozesse sowie deren Integration in die Gesamtarchitektur

Data Lineage: Transparenz über Datenflüsse, u.a. zur Optimierung für die Banksteuerungsarchitektur

fink. unterstützt den Kunden bei der Modellierung der Data Lineage für die Steuerungs-KPIs mit Hilfe einer Standardsoftware

#Data Lineage #BCBS239 #Banksteuerung

Ihr Kontakt

Kontext

Projektergebnisse

Harmonisierung der Attributsdefinitionen aus allen verwendeten Systemen in einem Business Glossar

Datenanalyse für relevante Steuerungs-KPIs, zur anschließenden Erstellung und Visualisierung mehrschichtiger Data Lineages (Systemebene, fachliche Datenverarbeitung und technischer Datenfluss)

Verknüpfung der fachlichen und technischen Lineage

Cloudbasierte Data Analytics Plattform
für die Banksteuerung