Die Compliance-Funktion kann mehr als gesetzliche Anforderungen erfüllen. Durch den gezielten Einsatz ihrer Ressourcen, kann sie aktiv zur Wertschöpfung und zum Wachstum des Unternehmens beitragen. Die Compliance-Funktion der Zukunft nutzt dabei drei entscheidende Assets richtig:
Reputation und Vertrauen
Compliance kann dem Management wichtige Einblicke in regulatorische und rechtliche Anforderungen liefern, was nicht nur Strafen verhindern, sondern auch neue Geschäfts-chancen eröffnen und das Vertrauen der Kunden stärken kann.
Marktexpansion
Die Compliance-Funktion kann als Datenlieferant zur fundierten Entscheidungsfindung beitragen, den Vertrieb bei der Neukunden-gewinnung unterstützten und die Kundenbindung stärken, wodurch unmittelbar der Geschäftserfolg gefördert wird.
Operationale Effektivität
Durch den Einsatz automatisierter und KI-gestützter Compliance-Tools können die Digitalisierung vorangetrieben und Compliance-Prozesse effizienter gestaltet werden, was zur Reduzierung der Compliance-Kosten führt.
Ein Kreditinstitut plant für das nächste Jahr ein neues Produkt für grüne Anleihen auf den Markt zu bringen.
Die Compliance-Funktion prüft die regulatorischen Anforderungen, wie z.B. EU-Taxonomie und ESG-Vorschriften, um sicherzustellen, dass das Produkt alle rechtlichen Rahmenbedingungen erfüllt und berät das Management hinsichtlich des neuen Vorhabens.
Minimierung des Risikos von Strafzahlungen
Reduzierung von Reputationsrisiken
Erschließen von neuen Marktchancen
Stärkung des Vertrauens der Endkunden
Ein Kreditinstitut will seine bestehende Marketing- und Vertriebsstrategie optimieren, um künftig zielgruppen-orientierter vorgehen zu können.
Mithilfe von Compliance-Daten werden potenzielle Kunden z.B. nach regulatorischen Anforderungen oder Besonderheiten, Transaktionsvolumen, Risikoprofil oder geografischer Region segmentiert.
Entwicklung von maßgeschneiderten und zielgruppenorientierten Vertriebs- und Marketingstrategien
Definition neuer Produkte und Services
Gewinn von Neukunden
Erschließen von neuen Zielgruppen
Ein Kreditinstitut steht vor der Herausforderung, die Compliance-Kosten zu senken und gleichzeitig die Effizienz in der Überwachung von Geldwäsche-aktivitäten zu steigern.
Der Compliance-Officer ist ambitioniert und implementiert KI-gestützte Systeme, darunter im Bereich der Transaktions- und Betrugsüberwachung und bei der Automatisierung der Berichterstattung. Diese Technologien führen dazu, dass das Kreditinstitut manuelle Aufgaben in der Compliance-Abteilung um rund 2/3 senken kann.
Effektiverer Kontrollaufwand und geringere Fehlerquote
Effizienzsteigerung durch Automatisierung manueller Prozesse
Echtzeit-Erkennung ermöglicht schnelle Reaktion bei Verdachtsfällen
Verbesserte Customer Experience
